Připravte se na penzi s fondem NEMO
Dlouhodobý investiční produkt.
Investujte nově s daňovým zvýhodněním.
.jpg)
Co je DIP?
Umožňuje efektivně zhodnocovat prostředky, a to i s možností příspěvků od zaměstnavatele. Investování do fondu NEMO vrežimu DIP je určeno pro investory, kteří plánují ukládat peníze minimálně 10 let a počítají s jejich využitím až po dosažení 60 let věku. DIP je vhodnou volbou pro ty, kteří chtějí systematicky budovat finanční rezervu na důchod.
.jpg)
Výhody investování v režimu DIP
01
Stát vám v tomto režimu nepřispívá, ale poskytuje daňové zvýhodnění.
02
Od daňového základu si odečtete své investice až do výše 48 000 Kč, čímž ročně ušetříte na daních až 7 200 Kč.
03
Do DIPu vám může přispívat také zaměstnavatel. Jeho příspěvek je osvobozen od odvodu sociálního a zdravotního pojištění až do výše 50 000 Kč ročně.
Fond NEMO v režimu DIP
Modelový příklad A - investice do fondu NEMO
Modelový příklad vychází z pravidelné měsíční investice ve výši 4 000 Kč.
Počet let
Kumulovaný vklad
Zhodnocený vklad
30
0 Kč
0 Kč
35
240 000 Kč
281 679 Kč
40
240 000 Kč
664 682 Kč
45
720 000 Kč
1 185 459 Kč
50
960 000 Kč
1 893 567 Kč
55
1 200 000 Kč
2 856 394 Kč
60
1 440 000 Kč
4 165 566 Kč
65
1 680 000 Kč
5 945 669 Kč
Upozornění – Cílená výkonnost pro potřeby modelu ve výši 6,34 % p.a. vychází z historické výkonnosti fondu NEMO za posledních 5 let po odečtení vstupního poplatku a dalších relevantních nákladů a není spolehlivou indikací skutečné budoucí výkonnosti fondu NEMO. Zobrazit celý text.
Investování do podílových listů je obecně spojeno s určitými riziky vyplývajícími zejména z jejich povahy, z vývoje finančních trhu a trhu podkladových aktiv, z právních předpisů a zvyklostí příslušných finančních trhů, resp. států. Podrobné informace o rizicích najdete na https://www.caias.cz/infostranka-o-rizicich. Investice do NEMO fondu není garantována, zaručena či jinak pojištěna, investor nese plně rizika své investice, včetně možné ztráty. NEMO fond nemusí být z pohledu cílového trhu vhodný pro každého investora. Před učiněním investičního rozhodnutí doporučujeme podrobně se seznámit s informacemi o NEMO fondu, zejména statutem a klíčovými informacemi pro investory dostupnými na webu https://www.fondnemo.cz/pro-investory.“
Vzorový scénář B
Modelový příklad B - Investice do fondu NEMO v DIPu
Počet let
Kumulovaný vklad
Zhodnocený vklad
30
0 Kč
0 Kč
35
268 800 Kč
608 757 Kč
40
544 800 Kč
1 446 283 Kč
45
820 800 Kč
2 585 082 Kč
50
1 096 800 Kč
4 133 526 Kč
55
1 372 800 Kč
6 238 971 Kč
60
1 648 800 Kč
9 101 781 Kč
65
1 924 800 Kč
12 994 391 Kč
Modelový příklad počítá s pravidelnou investicí 4 000 Kč měsíčně (pro souhrnnou roční investici ve výši 48 000 Kč), maximálním daňovým zvýhodněním 7 200 Kč ročně, které je vždy reinvestováno a současně s příspěvkem zaměstnavatele ve výši 4167 Kč měsíčně (pro souhrnný roční příspěvek ve výši 50 000 Kč).
Upozornění – Cílená výkonnost pro potřeby modelu ve výši 6,34 % p.a. vychází z historické výkonnosti fondu NEMO za posledních 5 let po odečtení vstupního poplatku a dalších relevantních nákladů a není spolehlivou indikací skutečné budoucí výkonnosti fondu NEMO. Zobrazit celý text.
Investování do podílových listů je obecně spojeno s určitými riziky vyplývajícími zejména z jejich povahy, z vývoje finančních trhu a trhu podkladových aktiv, z právních předpisů a zvyklostí příslušných finančních trhů, resp. států. Podrobné informace o rizicích najdete na https://www.caias.cz/infostranka-o-rizicich. Investice do NEMO fondu není garantována, zaručena či jinak pojištěna, investor nese plně rizika své investice, včetně možné ztráty. NEMO fond nemusí být z pohledu cílového trhu vhodný pro každého investora. Před učiněním investičního rozhodnutí doporučujeme podrobně se seznámit s informacemi o NEMO fondu, zejména statutem a klíčovými informacemi pro investory dostupnými na webu https://www.fondnemo.cz/pro-investory.“
Často kladené otázky
Převod z penzijního připojištění nebo doplňkového penzijního spoření není možný.
Ano. Tento jednorázový vklad však můžete odečíst z Vašeho základu daně pouze za daňové období, ve kterém jste daný vklad učinili. Odpočet jednorázového vkladu z Vašeho daňového základu nelze rozložit do více let.
DIP je investiční režim a jako takový není zpoplatněn žádnými dodatečnými poplatky. Zákazníci hradí pouze standardní poplatky spojené s Fondem NEMO.
Ano, můžete mít u jednoho Poskytovatele veden jeden nebo více produktů v režimu DIP a stejný produkt i v běžném režimu (např. Fond NEMO v režimu DIP a současně Fond NEMO v běžném režimu).
Ano, splněním časových podmínek DIP, kterými je podmíněn vznik nároku na daňové zvýhodnění, Vaše investice v tomto režimu nezaniká, pokračovat v investování můžete libovolně dlouho.
